GLOBAL FINANCES ASSURANCESentreprise indépendante de tout établissement financier, spécialiste de l’analyse, de la stratégie, de la Gestion de Patrimoine GLOBAL FINANCES ASSURANCESa pour vocation de vous assister dans vos objectifs et choix patrimoniaux. GLOBAL FINANCES ASSURANCESintègre dans son approche patrimoniale les paramètres de nature économique, juridique et fiscale et dépasse largement les seuls aspects financiers. GLOBAL FINANCES ASSURANCESCabinet de gestion de patrimoine SARL au capital de 155000€ RCS N° 444 303 895 EVRY Siège social : 9 route de Jouy - Bureaux : 14 rue du Petit Bièvres - 91570 BIEVRES Membre de la Chambre Nationale des Conseils en gestion de Patrimoine Certification en 1998 (Association Française des Conseils en Gestion de Patrimoine Certifiés) Statuts réglementés Intermédiaire en assurance -
- Courtier en assurance référencé sur le registre unique des intermédiaires en assurance, banque et finance (www.orias.fr) sous le n°07 002 492 et positionné dans la catégorie « B » n’étant pas soumis à une obligation contractuelle de travailler exclusivement avec une ou plusieurs entreprises d’assurance et pouvant notamment présenter les opérations d’assurance ou de capitalisation des établissements suivants :
ACMN, AFER, AGEAS, ALPTIS, AEP, Allianz, APICIL, APREP, APRIL, AXA, Axeria, Cardif, ERES, GAN, Generali, Génération Vie, Humanis, La Française, La Mondiale, Legal & General, M comme Mutuelle, Metlife, MMA, Nortia, Oddo, Quatrem, Spirica. - Entreprises avec lesquelles il existe un lien capitalistique ou financier : Néant
Conseiller en investissements financiers - Conseiller en investissements financiers référencé sur le registre unique des intermédiaires en assurance, banque et finance (www.orias.fr) sous le n°07 002 492, adhérent de la Chambre nationale des conseils en gestion de patrimoine, association agréée par l’Autorité des Marchés Financiers
- Etablissements promoteurs de produits mentionnés au 1° de l’article L.341-3 du code monétaire et financier (notamment établissements de crédit, établissements de paiement, entreprises d’assurance et sociétés de gestion d’organismes de placement collectif) avec lesquels le cabinet entretient une relation significative de nature capitalistique ou commerciale : Néant
- Lorsque la prestation de conseil en investissements financiers sera suivie d’une prestation d’intermédiation sur des produits financiers, les modalités de notre rémunération vous seront communiquées dans la lettre de mission qui vous sera soumise.
Assurances Assurance RC Pro et Garantie Financière Police N° 112.786.342 Adhérent N° 222159
MMA-COVEA Risk 19,21 Allée de l’Europe 92616 Clichy Cedex Informations relatives au traitement des réclamations En cas de litige ou de réclamation du client, les parties contractantes s’engagent à rechercher en premier lieu un arrangement amiable. Le client pourra présenter sa réclamation à l’adresse du cabinet, à son conseiller ou gestionnaire habituel qui disposera de 10 jours pour en accuser réception, puis de 2 mois à compter de la réception de la réclamation pour y répondre. A défaut d’arrangement amiable, les parties pourront en second lieu informer : - la Chambre nationale des conseils en gestion de patrimoine (Commission Arbitrage et Discipline), 4 rue de Longchamp 75016 Paris, - le médiateur de l’Autorité des Marchés Financiers, 17 place de la Bourse 75082 Paris Cedex 02, - l’Autorité de Contrôle Prudentiel et de Résolution, 61 rue Taitbout 75436 Paris Cedex 09. En cas d’échec, le litige pourrait être porté devant les tribunaux compétents. GLOBAL FINANCES ASSURANCESLa qualité du conseil repose d’abord sur une bonne connaissance de votre famille, de votre environnement, de vos objectifs et de votre patrimoine. L’entretien patrimonial est par conséquent essentiel. Une étude patrimoniale et financière simplifiée est établie avec vous, qui permet : · de recueillir les renseignements vous concernant, · de connaître l’actif et le passif de votre patrimoine, · d’apprécier votre situation fiscale et successorale · de mieux percevoir vos motivations, · de connaître vos critères d’investissements en matière de placements, de fiscalité ou de transmission de biens, · de trouver de nouveaux objectifs, · de vous aider à définir vos priorités et vos échéances, · de préparer, si nécessaire, l’établissement d’un BILAN PATRIMONIAL complet et détaillé. Le BILAN PATRIMONIAL complet et détaillé est établi en fonction de l’importance et/ou de la complexité du patrimoine et des projections, au plan : · Economique (Revenus professionnels et du patrimoine / Retraite / Prévoyance / Assurance Vie…) · Fiscal (Bilan inventaire / IRPP / I.F.I. / Optimisation de la fiscalité / Plus-values mobilières et immobilières / Droits de succession…) · Juridique (Masse Successorale / Démembrement mobilier et:/ ou immobilier …) Il est actualisé chaque fois que les changements le nécessitent et au moins tous les ans. DOMAINES D’INTERVENTIONCONSEIL EN INVESTISSEMENTS ET PLACEMENTSVALEURS MOBILIERES SICAV et FCP Actions, obligations, de trésorerie, PEA IMMOBILIEREn direct, ou en parts de sociétés. SCI et SCPI de revenus, de capitalisation. OPTIMISATION FISCALEOptimisation de la rémunération du Chef d’Entreprise Salaires ou dividendes Diminution de l'imposition sur les revenus fonciers
Diminution de l’IFI Transmission du Patrimoine Holding patrimoniale
ASSURANCE-VIEVie entière - Succession Epargne – Placement Retraite et Prévoyance T.N.S. (Loi Madelin) Indemnités de fin de carrière ART.39 Retraite d’entreprise ART 39, 83 PEE (Plan épargne entreprise) – PERCO - Intéressement ASSURANCE DECESGros Capitaux Emprunteur Homme-clé Croisée entre Associés Succession
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